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富源實業(yè)債權資產計劃（富源投資有限公司）

定融傳媒 2023年10月28日 10:40 54 定融傳媒網

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私募ABS淺析

私募ABS實際上是打證券化業(yè)務的“擦邊球”，以相對較低的自身要求去做實質上是資產證券化的業(yè)務。 作為私募ABS產品，其特殊目的載體并非監(jiān)管部門發(fā)布的有關資產證券化管理辦法中指定的載體(第一類除外)，而是傳統(tǒng)的信托計劃或資產管理計劃。

金融杠桿風險：以某城商行私募ABS產品為例，如果是直接投資，按100%風險計提，ROE(凈資產收益率)為47%。

公募ABS和私募ABS的主要區(qū)別在于：(1)可以匯集的資產范圍；(2)審批權限和發(fā)行效率；(3)產品的性質。這種差異也體現在銀行在異地發(fā)行的私募ABS上。

abs公募和私募的區(qū)別包括以下五個方面：募集的對象不同。公募基金的募集對象是廣大社會公眾，即社會不特定的投資者。而私募基金募集的對象是少數特定的投資者，包括機構和個人。募集的方式不同。

私募ABS，發(fā)債和非標資產 這四個進行融資的區(qū)別有以下幾點：融資規(guī)模 鑒于ABS產品的融資規(guī)模的預算取決于資產包和未來現金流，故ABS產品與發(fā)債和地方交易所非標資產的可比性并不高。

京東金融ABS

年，捷信消費金融、興業(yè)消費金融、湖北消費金融、尹航消費金融、中郵消費金融、即刻消費金融等5家消費金融公司發(fā)行ABS合計1335億元。2020年，消費金融公司發(fā)行的ABS總額為1265億元。今年僅兩家消費金融公司就發(fā)行了近30億的ABS。

ABS是一種類債權的可交易證券—以基礎資產（特定資產組合或特定現金流）為支持，以類似債券的形式發(fā)放，形成的一種可交易證券。資產證券化（ABS）作為一種新型投融資工具，近兩年內發(fā)展迅速。

ABS是Asset Backed Securitization的縮寫，全名叫資產證券化，是指企業(yè)或金融機構以基礎資產所產生的現金流為償付支持，通過結構化等方式進行信用増級，在此基礎上發(fā)行資產支持證券的業(yè)務。

京東金條為什么費率20%那么高第一個原因，京東金融不是銀行類金融機構，無法吸收到低成本的存款（活期存款）。第二原因，京東金融通過發(fā)行ABS等途徑獲得資金，資金成本相對較高。所以京東金條的利率高。

ABS的原主人是重慶美團三塊小額貸款有限公司(以下簡稱“美團小額貸款”)。除了美團，還有京東。COM的個人消費金融ABS也在加速發(fā)行。截至目前，北京JD.COM世紀貿易有限公司(簡稱京東。

商業(yè)地產與REITs的關系是什么樣的

1、cmbs是指商業(yè)房地產抵押貸款支持證券富源實業(yè)債權資產計劃，債權銀行以原有的商業(yè)抵押貸款為資本富源實業(yè)債權資產計劃，發(fā)行證券。CMBS的價格根據評級機構的評級來確定；投資銀行再參考評級后富源實業(yè)債權資產計劃，確定最后發(fā)行價格富源實業(yè)債權資產計劃，向投資者發(fā)行。

2、作為投資，首先是降低投資風險，其次才是收益保障。

3、REITs所投資不動產有個共同的特點，就是能夠產生長期、穩(wěn)定的現金流。

4、房地產信托投資基金(REITs)是房地產證券化的重要手段。房地產證券化就是把流動性較低的、非證券形態(tài)的房地產投資，直接轉化為資本市場上的證券資產的金融交易過程。

5、目前國內的房地產信托計劃是有200份合同限制的集合非標準化金融產品，一般不涉及收購房地產資產包的行為，其收益視信托計劃的方案設置而定，目前尚無二級市場，不能在證券交易所上市流通。

6、REITs(Real Estate Investment Trusts，房地產投資信托基金)，幾乎是2005年下半年以來各類金融與房地產論壇上討論最多的話題。

富源實業(yè)債權資產計劃（富源投資有限公司）

標簽： 富源實業(yè)債權資產計劃

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