國(guó)企信托-江蘇泰州地級(jí)市集合資金信托計(jì)劃

【基本要素】2億，24個(gè)月，每年12.11付息

【稅后收益】100萬(wàn)起7.2%（合同收益100萬(wàn)-300萬(wàn)：6.6%-6.8%）

【項(xiàng)目亮點(diǎn)】

市級(jí)平臺(tái)AA+擔(dān)保一：為市級(jí)第四大平臺(tái)公司，公司營(yíng)業(yè)收入和凈利潤(rùn)泰州市同時(shí)排名第二，總資產(chǎn) 625.19 億，營(yíng)業(yè)收入 49.65 億，主體評(píng)級(jí)AA+，債項(xiàng)評(píng)級(jí)AAA。

國(guó)有擔(dān)保二：是區(qū)內(nèi)唯一有道路建設(shè)總承包一級(jí)資質(zhì)的企業(yè)，資產(chǎn)總額 80.5億元，營(yíng)業(yè)收入 13.3 億元。

市級(jí)平臺(tái)AA債務(wù)方：市級(jí)第八大平臺(tái)公司，總資產(chǎn) 325.3 億，營(yíng)業(yè)收入 22.09 億元，主體評(píng)級(jí)AA，債項(xiàng)評(píng)級(jí)AA+。

【區(qū)域優(yōu)勢(shì)】

江蘇省地級(jí)市，全國(guó)地級(jí)市第38名，蘇中門(mén)戶(hù)，長(zhǎng)三角中心城市之一，是上海都市圈的中心城市之一，是揚(yáng)子江城市群重要組成部分，2020年GDP為5312.77億，同比增長(zhǎng)3.6%，增速居全省第6位。一般公共預(yù)算收入完成375.2億元，居蘇中首位。

2021年昌邑市xx開(kāi)發(fā)投資公司債權(quán)收益權(quán)三期、四期
【募集規(guī)?！?.5億元

【投資期限】12/24個(gè)月

【起投金額】30萬(wàn)

【付息方式】按季度付息

【預(yù)期年化收益率】

期限：12月，規(guī)模：1億

30萬(wàn)-50萬(wàn) 8.6%/年

50萬(wàn)-100萬(wàn) 8.8%/年

100萬(wàn)-300萬(wàn) 9.2%/年

300萬(wàn)及以上 9.4%/年

期限：24月，規(guī)模：0.5億

30萬(wàn)-50萬(wàn) 8.8%/年

50萬(wàn)-100萬(wàn) 9.2%/年

100萬(wàn)-300萬(wàn) 9.4%/年

300萬(wàn)及以上 9.8%/年

【資金投向】用于補(bǔ)充公司流動(dòng)資金。

【融資方】昌邑市xx開(kāi)發(fā)投資公司（AA，債項(xiàng)AA+）

成立于1992年11月，注冊(cè)資本11.5億元，是由市財(cái)政局實(shí)施管理的全民所有制企業(yè)，是昌邑市唯一的城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投融資主體和國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主體，具有絕對(duì)壟斷地位，市場(chǎng)穩(wěn)定。2019年6月25日，中證鵬元資信評(píng)估股份有限公司進(jìn)行跟蹤評(píng)定，公司主體信用等級(jí)為AA，債項(xiàng)信用等級(jí)為AA+，評(píng)級(jí)展望為穩(wěn)定。截止2020年6月末，公司總資產(chǎn)為200.7億元，其中凈資產(chǎn)為108.1億元，2019年公司實(shí)現(xiàn)收入15.67億元，凈利潤(rùn)1.61億元。

【擔(dān)保方】昌邑市xx產(chǎn)業(yè)發(fā)展投資集團(tuán)有限公司

成立于2013年03月，注冊(cè)資本10億元，是由昌邑市國(guó)有資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)管理中心100%出資的國(guó)有獨(dú)資企業(yè)。公司主要經(jīng)營(yíng)范圍包含管理、咨詢(xún)服務(wù)，投資、融資、資產(chǎn)管理活動(dòng)，土地整治服務(wù)，農(nóng)村及象征經(jīng)濟(jì)組織管理、工程管理服務(wù)，私募基金管理服務(wù)及股權(quán)投資、投資管理、資產(chǎn)管理等活動(dòng)，各類(lèi)工程建設(shè)活動(dòng)，水產(chǎn)養(yǎng)殖、苗種生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等。

【還款來(lái)源】

第一還款來(lái)源：昌邑市xx開(kāi)發(fā)投資公司（AA，債項(xiàng)AA+）經(jīng)營(yíng)收入；

第二還款來(lái)源：昌邑市xx產(chǎn)業(yè)發(fā)展投資集團(tuán)有限公司經(jīng)營(yíng)收入；

第三還款來(lái)源：處置昌邑市x開(kāi)發(fā)投資公司（AA，債項(xiàng)AA+）質(zhì)押的其持有的合計(jì)5.97億元應(yīng)收賬款；

第四還款來(lái)源：處置昌邑市xx開(kāi)發(fā)投資公司（AA，債項(xiàng)AA+）提供價(jià)值8.03億元土地進(jìn)行抵押物。

【風(fēng)控措施】

連帶擔(dān)保：昌邑市xx產(chǎn)業(yè)發(fā)展投資集團(tuán)有限公司提供無(wú)限連帶責(zé)任擔(dān)保，并出具擔(dān)保函；

應(yīng)收賬款質(zhì)押：昌邑市xx開(kāi)發(fā)投資公司（AA，債項(xiàng)AA+）提供其持有的合計(jì)5.97億元應(yīng)收賬款進(jìn)行質(zhì)押，足額覆蓋本息；

土地抵押擔(dān)保：昌邑市xx開(kāi)發(fā)投資公司（AA，債項(xiàng)AA+）提供價(jià)值8.03億土地進(jìn)行抵押擔(dān)保。

【區(qū)域介紹】

濰坊，位于山東半島的中部，山東省下轄地級(jí)市。地處黃河三角洲高效生態(tài)經(jīng)濟(jì)區(qū)、山東半島藍(lán)色經(jīng)濟(jì)區(qū)兩大國(guó)家戰(zhàn)略經(jīng)濟(jì)區(qū)的重要交匯處。是中國(guó)最具投資潛力和發(fā)展活力的新興經(jīng)濟(jì)強(qiáng)市。 昌邑市連續(xù)9年邁進(jìn)中國(guó)中小城市綜合實(shí)力百?gòu)?qiáng)、投資潛力百?gòu)?qiáng)，連續(xù)2年入圍綠色發(fā)展百?gòu)?qiáng)、科技創(chuàng)新百?gòu)?qiáng)、新型城鎮(zhèn)化質(zhì)量百?gòu)?qiáng)，成為全省6個(gè)“五榜共進(jìn)”縣市之一。2020年昌邑市實(shí)現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值450億元，同比增長(zhǎng)2%;完成一般公共預(yù)算收入32.42億元，同口徑增長(zhǎng)3.5%。