產(chǎn)品名稱 諸城市恒泰產(chǎn)業(yè)投資2021年債權5號

產(chǎn)品類型 其他產(chǎn)品 產(chǎn)品狀態(tài) 在售

發(fā)行機構 XX金交所 投資門檻 10萬元

發(fā)行地 市 收益分配方式 按季度分配

發(fā)行時間 2022-05-07至 發(fā)行規(guī)模 至5000萬元

成立時間  成立規(guī)模 萬元

產(chǎn)品期限 12至24月 期限類型 多期限

預計收益 8.2至9% 收益類型 固定型

投資方式 權益投資 資金托管行 工商銀行

投資領域 基礎產(chǎn)業(yè) 投資項目所在地 山東省濰坊市

產(chǎn)品特點 

山東第四大經(jīng)濟體、世界風箏都、AA+國資委控股平臺擔保、債務人主體評級AA債項評級AAA、4億應收賬款質押擔保、GDP652.71億元中國百強縣、土地抵押。

其他相關信息 

10萬-50萬-100萬-300萬：12月，8.2%-8.4%-8.6%-8.8%；24月，8.4%-8.6%-8.8%-9%。

交易對手

諸城市XX有限公司成立于2018年3月，注冊資本3億元，由山東XX集團有限公司100%出資成立，實際控制人為諸城市國有資產(chǎn)運營中心。為完善財政支農(nóng)政策，增加科技創(chuàng)新投入，諸城市財政局將諸城市恒泰產(chǎn)業(yè)投資有限公司、諸城市XX技有限公司、諸城市XX有限公司三家農(nóng)業(yè)公司進行整合，組建了山東禾融農(nóng)業(yè)科技集團有限公司，作為引領實施農(nóng)村振興戰(zhàn)略的重要平臺和載體，引領農(nóng)業(yè)科技發(fā)展。公司經(jīng)營范圍包括:以企業(yè)自有資金對外投資;企業(yè)管理信息咨詢;財務信息咨詢。

交易結構

用于市政工程基礎設施建設及補充流動資金等。

還款來源

1、諸城市恒XX有限公司經(jīng)營收入；2、諸城XX集團有限公司(AA+)經(jīng)營收入；3、諸城市XX有限公司質押的其持有的對諸城XX集團有限公司(AA，債項AAA) 4億元應收賬款處置變現(xiàn)；4、處置發(fā)行人提供的價值4.1億元土地。

風控措施

1、AA+國企擔保：諸城XX資集團有限公司(AA+）為本項目提供無限連帶保證擔保。2、應收賬款質押：諸城市XX有限公司提供其持有的對諸城龍鄉(xiāng)水務集團有限公司(AA，債項AAA)4億元應收賬款進行質押擔保。3、土地抵押：發(fā)行人提供位于北環(huán)路北側舜王大道東側，價值4.1億元土地抵押，抵押率73%。         

產(chǎn)品全稱:莘華建工2021應收賬款收益權
預期年化收益率:9.50%
投資期限:12/24月 付息方式:按季付息
募集規(guī)模:1億

收益詳情說明
期限：12月
10萬-50萬         8.6%/年
50萬-100萬       8.8%/年
100萬-300萬     9.0%/年
300萬及以上      9.2%/年
期限：24月
10萬-50萬         8.8%/年
50萬-100萬       9.0%/年
100萬-300萬     9.2%/年
300萬及以上      9.5%/年

資金投向:用于莘縣市政道路建設等市政項目。
還款來源:
第一還款來源：山東莘xx有限公司經(jīng)營收入；
第二還款來源：山東xx集團有限公司經(jīng)營收入；
第三還款來源：處置山東莘xx份有限公司提供的價值4.27億元的應收賬款質押；
第四還款來源：處置山東莘xx集團有限公司提供的價值人民幣2.8億元的土地抵押。

風控措施:1. 連帶擔保山東xx設集團有限公司提供無限連帶責任保證擔保；
2.應收賬款質押山東xx技股份有限公司提供的價值4.27億元的應收賬款質押；
3.土地抵押擔保:山東莘xx團有限公司提供價值人民幣2.8億元的土地抵押擔保。
其他說明
融資方-山東xx技股份有限公司基本情況: 山東莘華xx股份有限公司成立于2017年12月，注冊資本5億元，位于山東省莘xx街道辦事處小康街西首路北，是一家以“住宅工業(yè)”行業(yè)類別核準成立的新型裝配式綠色建筑工業(yè)企業(yè)。公司高度重視產(chǎn)學研合作，公司與眾多知名高校建立合作關系，與濟南大學聯(lián)合成立戰(zhàn)略合作基地，引進國家特聘專家濟南大學蔣緒川教授為技術研發(fā)實驗室負責人，成立“國家特聘專家科研基地”。
財務數(shù)據(jù) 截至2019年末，公司總資產(chǎn)10.43億元，凈資產(chǎn)合計8.56億元，公司負債合計1.87億元，資產(chǎn)負債率僅為17.93％。
擔保方-山東莘xx集團有限公司
基本情況山東莘州城xx團有限公司成立于2018年8月，注冊資本2億元人民幣，是由莘縣國有資產(chǎn)監(jiān)督管理局100％出資成立的國有獨資企業(yè)。經(jīng)營范圍包含以自有資金對城市基礎設施的投資，市政工程，公路工程，建筑工程，水利工程及其他工程的開發(fā)建設及管理；施工周轉材料租賃，建筑機械設備租賃、裝拆、維修；批發(fā)、零售：建筑機械，機電設備及配件，五金，建筑及裝飾材料，金屬材料，化工原料，防水材料；設備安裝施工、商品混凝土加工、混凝土建筑預制構件加工；房地產(chǎn)綜合開發(fā)經(jīng)營。
財務數(shù)據(jù)截至2020年末，公司總資產(chǎn)73.39億元，凈資產(chǎn)合計28.79億元，公司負債合計49.19億元，資產(chǎn)負債率為67.03％。

區(qū)域介紹-聊城莘縣聊城市基本情況聊城市，山東省地級市，位于山東省西部，西部靠漳衛(wèi)河與河北省邯鄲市、邢臺市隔水相望，南部和東南部隔金堤河、黃河與濟寧市、泰安市、濟南市和河南省為鄰，北部和東北部與德州市接壤。國家級重點文物保護單位3處，省級重點保護單位15處，聊城城區(qū)獨具“江北水城”特色，有“中國北方的威尼斯”之稱。
區(qū)域經(jīng)濟2019年聊城市全市實現(xiàn)生產(chǎn)總值2259.82億元，按可比價格計算，比上年增長3.7%。其中，第一產(chǎn)業(yè)增加值317.60億元，增長1.3%；第二產(chǎn)業(yè)增加值806.88億元，增長4.0%；第三產(chǎn)業(yè)增加值1135.34億元，增長4.2%。
莘縣基本情況莘縣是山東省聊城市轄縣，位于山東省西部、聊城市西南部，冀魯豫三省交界處。行政區(qū)域面積1420平方公里，人口103.8萬人（2014年），是聊城市面積最大、人口最多的縣。轄4個街道、20個鎮(zhèn)。2017年12月2日，榮獲“中國最美綠色生態(tài)旅游名縣”。2019年2月2日，被國家中醫(yī)藥管理局評為縣級全國基層中醫(yī)藥工作先進單位和2020年山東省四星級新型智慧城市建設預試點城市。
2.區(qū)域經(jīng)濟 莘縣為聊城市下轄縣，2019年GDP為213.21億元，比上年增長5.2%。其中，第一產(chǎn)業(yè)增加值為65.76億元，增長1.9%；第二產(chǎn)業(yè)增加值為36.43億元，增長8.6%；第三產(chǎn)業(yè)增加值為111.02億元，增長6.5%。