本文目錄一覽：

• 1、2022年融資計劃書范文五篇
• 2、公路PPP項目法律實(shí)務(wù)：13.公路PPP項目的不同付費(fèi)機(jī)制
• 3、工程前期準(zhǔn)備工作
• 4、深夜預(yù)警！恒大汽車停產(chǎn)風(fēng)險，尋290億融資，考慮處置住宅
• 5、項目融資計劃書怎么寫

2022年融資計劃書范文五篇

計劃應(yīng)規(guī)定出在一定時間內(nèi)所完成的目標(biāo)、任務(wù)和應(yīng)達(dá)到要求。要分析研究工作現(xiàn)狀，充分了解下一步工作是在什么基礎(chǔ)上進(jìn)行的，是依據(jù)什么來制定這個計劃。下面我就和大家分享2022年融資計劃書 范文 五篇，來欣賞一下吧。

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創(chuàng)業(yè)準(zhǔn)備計劃書融資

融資計劃書范文1

一、迅速按《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。

二、加強(qiáng)與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實(shí)“利益共享，風(fēng)險共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。

三、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評審。

第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式 渠道 。

第三，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實(shí)行備案制;對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強(qiáng)化信用觀念、履約守信。

融資計劃書范文2

合同編號：__

交易號：__

執(zhí)行代碼:__

簽約地址:中國深圳

甲方(投資方):香港鑫海投資發(fā)展公司

乙方(項目方):四川黃成電動車制造有限公司

為發(fā)展 教育 、環(huán)保、醫(yī)療、交通能源、水庫港口高新技術(shù)等配套工程建設(shè)項目，甲方誠意為乙方項目安排融資款項，乙方誠意為甲方認(rèn)可的銀行開具保函即b/g擔(dān)保票據(jù)，作為項目融資抵押品。甲、乙雙方同意在中國成都市內(nèi)共同注冊成立中外合資企業(yè)，由甲方引進(jìn)項目建設(shè)資金作為項目投資資金。為此，雙方協(xié)商達(dá)成如下合同條款。

一、甲方保證有能力安排世界首50名銀行以美元為幣種的款項，并保證此資金來源是良好的、清潔的、合法的、與犯罪無關(guān)的資金。

二、乙方同意委托甲方作為乙方的全權(quán)代表(詳見附件三)安排款項。融資得到的資金保證用于開發(fā)中華黃氏高能電動車制造項目使用(詳見項目清單)的建設(shè)，不準(zhǔn)用于__ 及犯罪行為有關(guān)的交易。

三、擔(dān)保品條件：

1、擔(dān)保品名稱：由中國交通銀行成都分行營業(yè)部開出上銀行系統(tǒng)網(wǎng)的b/g保函(bankguarantee)。

2、資金總額：壹拾億美元。

3、期限：一年零一天(366天)，該b/g到期自動失效。

4、保函面額：每張面額貳仟萬美元。

5、保函受益人：甲方是該保函的受益人，到期由甲方平倉還本(見附件二)。

6、過款率：銀行保函(b/g)面額的(100%)。

7、年息：零(不付息)。

8、操作費(fèi)：百分之二(2%)按每批過款額之后由項目企業(yè)方返回甲方。

9、開證銀行：中國交通銀行成都分行(需中國五大銀行省一級分行以上)。

10、操作銀行：中國銀行(香港)分行。

11、保函性質(zhì)：可轉(zhuǎn)讓，可分割，不可撤銷的，到期無條件保兌的，經(jīng)開證行總行確認(rèn)的，可通過swift查詢和傳送的。

12、交易方式(見附件四)：銀行對銀行分批多證運(yùn)作(banktobank通過swift進(jìn)行)。

四、操作程序：

1、甲、乙雙方在中國深圳簽訂本合同書。甲方提供操作銀行坐標(biāo)，乙方提供開證銀行坐標(biāo)及授信額度函(見附件一)操作程序(見附件五)所列文件。

2、本合同簽定后的16個銀行工作日內(nèi)，乙方通過開證銀行開出上述內(nèi)容的銀行保函(b/g)的《有能力開證通知函》(見附件二)或正本b/g的副本，以swift方式傳迅約甲方操作銀行查詢并同時將副本復(fù)印件fa_給甲方備查。

3、甲方操作銀行收到《有能力開證通知函》或b/g正本的副本，甲方經(jīng)銀行對通過swift查詢無誤后(見附件六)，向開證銀行swift方式發(fā)出《銀行付款承諾函》。

4、乙方開證銀行收到《銀行付款承諾函》經(jīng)查詢無誤后即分批開出保函，每批保函數(shù)額不少于伍億美元為一證。同時將分批保函(b/g)正本的第一復(fù)印件以swift至甲方接證銀行和fa_給甲方備查。

5、甲方操作銀行收到分批b/g正本的副本經(jīng)查詢無誤后依照協(xié)議過款率分一批過款，a、第七個銀行工作日支付b/g面額的15%;b、第二十一個銀行工作日支付b/g面額的30%;c、第六十個銀行工作日支付b/g面額的55%。甲方分批應(yīng)付的金額以swift至乙方指定的銀行帳戶。

6、每批保函總面額的資金到位后的七個工作日內(nèi)，開證銀行將分批保函正本用銀行專迅通道送達(dá)中國銀行(香港分行)甲方指定帳戶，直到延續(xù)到合同所簽訂的融資總額度為止。

融資計劃書范文3

簽約地點(diǎn)：

簽約時間：

甲方(資金方)：乙方(借款方)：

一、總則

二、融資及其相關(guān)條件

三、操作程序

四、法律依據(jù)

五、共同遵守條款：本合同一經(jīng)簽約，任何一方不得以任何理由終止或撤消此合同。

六、 責(zé)任

七、解決糾紛終止

雙方發(fā)生 糾紛時，任何一方均有權(quán)提出仲裁，仲裁地為北京，仲裁機(jī)關(guān)為中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會/中國國際商會仲裁院。

八、生效及終止

1、本合同為中文版，一式兩份，雙方各執(zhí)壹份。

2、本合同簽訂后立即生效，雙方一致書面同意本合同全部內(nèi)容，履行完畢即告終止。

3、本合同未盡事宜另行制定合同副本，合同副本是本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。

甲方：乙方：

蓋章蓋章

代表簽字代表簽字

年月日

融資計劃書范文4

甲方：北京六行萬通擔(dān)保有限公司

乙方：

現(xiàn)有乙方自愿為甲方提供 公司融資項目的相關(guān)資料，雙方經(jīng)友好協(xié)商達(dá)成如下協(xié)議：

1. 乙方自愿為甲方推薦上述項目，并保證在操作過程中不涉及違法

行為，否則甲方不承擔(dān)任何經(jīng)濟(jì)、刑事、民事責(zé)任。

2. 融資總額及放款時間最終以資金方與用款方簽定的融資 協(xié)議書

正本為準(zhǔn)，本項目無論成功與否，結(jié)束后本協(xié)議自動終止。

3. 根據(jù)《中華人民共和國 勞動合同 法》相關(guān)規(guī)定，操作成功甲方在

收到相應(yīng)回報的同時，甲方承諾將本項目 %支付給乙方作為傭金，并同時劃撥到乙方指定帳戶;此項目資金若分批到位，在甲方分批收取項目合同中規(guī)定服務(wù)費(fèi)后，分批支付乙方當(dāng)次操作 %作為傭金。

4. 雙方應(yīng)共同遵守本協(xié)議相關(guān)規(guī)定，并保證未經(jīng)對方許可不得單方

向第三者透露本協(xié)議任何條款。

5. 如甲方 ，甲方將本項目總額度作為 金無條件劃

入乙方指定帳戶。

6. 如因特殊原因此項目未能完成，甲方承諾在本協(xié)議簽署后半年內(nèi)

如再次與本項目進(jìn)行同等方式貸款合作，乙方有權(quán)收取上述規(guī)定傭金。

7. 如遇不可抗力造成甲方或乙方不能履約的，雙方均不承擔(dān) 責(zé)

任。

8.

9.

甲方： 乙方：

日期： 日期： 雙方如有爭議，應(yīng)友好協(xié)商，協(xié)商無果的以地 方法 院為仲裁機(jī)關(guān)。 本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各留一份，自簽署之日起生效。

融資計劃書范文5

合同編號：_______________

需方(甲方)：________________

供方(乙方)：________________

甲乙雙方就______年______月______日簽定的 買賣合同 及甲方與________________簽定的系統(tǒng)工程安裝工程合同，經(jīng)協(xié)商一致，達(dá)成融資協(xié)議如下：

1.付款方式采用____________________方式，即由各縣(市、區(qū))教育局下屬______學(xué)校作為承貸主體向銀行借款，用于甲方的辦公自動化或____________________建設(shè)，借款總額______元(人民幣大寫：______整 )。借款期限不超過__________年。由乙方負(fù)責(zé)為承貸主體在銀行的借款提供擔(dān)保。

2.甲方應(yīng)向承貸主體分期還清辦公自動化或____________________建設(shè)用款。每期還款比例、時間依據(jù)承貸主體與農(nóng)行保定市支行簽定的 借款合同 為準(zhǔn)。

3.甲方應(yīng)承擔(dān)借款利息、可能產(chǎn)生的罰息等責(zé)任。由于 而造成另一方的一切損失，由 方全額賠償。

4.甲方在未向承貸主體還清建設(shè)用款前，甲乙雙方應(yīng)按還款比例持有一定的設(shè)備所有權(quán)，逾期不能還款，甲方應(yīng)付剩余設(shè)備金額_____%的 金。在此期間，甲方有責(zé)任保證設(shè)備的完好無損。如有異常情況，應(yīng)及時通知乙方，如發(fā)生丟失、損毀等應(yīng)由甲方負(fù)責(zé)賠償應(yīng)付金額。在甲方全部還清建設(shè)用款后，設(shè)備所有權(quán)即全部轉(zhuǎn)歸甲方所有。

5.本協(xié)議經(jīng)甲、乙雙方法定代表人或法定代表人之委托代理人簽字，____________________確認(rèn)，并加蓋各自單位的行政公章或經(jīng)濟(jì)合同專用章后生效。

本協(xié)議一式__________份，甲乙雙方各執(zhí)__________份。

甲方：______________________

法定代表人：________________

委托代理人：________________

簽定時間：__________________

乙方：______________________

法定代表人：________________

委托代理人：________________

簽定時間：__________________

確認(rèn)方：____________________

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公路PPP項目法律實(shí)務(wù)：13.公路PPP項目的不同付費(fèi)機(jī)制

公路PPP項目的不同付費(fèi)機(jī)制

付費(fèi)機(jī)制是政府和社會資本合作的重要基礎(chǔ)，關(guān)系到PPP項目的風(fēng)險分配和收益回報，因而是政府和社會資本（或項目公司）共同的核心關(guān)注，也是PPP項目中最為關(guān)鍵的內(nèi)容之一。PPP項目常見的付費(fèi)機(jī)制主要包括使用者付費(fèi)和可行性缺口補(bǔ)助以及政府付費(fèi)三種。使用者付費(fèi)主要適用于經(jīng)營性項目?？尚行匀笨谘a(bǔ)助主要適用于準(zhǔn)經(jīng)營性項目，政府付費(fèi)主要適用于非經(jīng)營性項目。

一、 使用者付費(fèi)

使用者付費(fèi)機(jī)制是指由最終消費(fèi)用戶直接付費(fèi)購買公共產(chǎn)品和服務(wù)。項目公司直接從最終用戶處收取費(fèi)用，以回收項目的建設(shè)和運(yùn)營成本并獲得合理收益。在此類付費(fèi)項目中，項目公司一般會承擔(dān)全部或者大部分的項目需求風(fēng)險。

高速公路PPP項目常常采用使用者付費(fèi)機(jī)制。

1.使用者付費(fèi)機(jī)制的適用條件：

(1) 項目使用需求可預(yù)測。

項目需求量是社會資本進(jìn)行項目財務(wù)測算的重要依據(jù)，項目需求量是否可預(yù)測以及預(yù)測需求量的多少是決定社會資本是否愿意承擔(dān)需求風(fēng)險的關(guān)鍵因素。通常社會資本只有能夠在一定程度上確定其可以通過使用者付費(fèi)收回投資成本并且獲得合理收益的情形下，才有參與PPP項目的動機(jī)。

(2) 向使用者收費(fèi)具有實(shí)際可操作性。

在一些項目中，項目公司向使用者收費(fèi)可能并不實(shí)際或者并不經(jīng)濟(jì)。如果公路有過多的出入口，使得車流量難以有效控制時，將會使采取使用者付費(fèi)機(jī)制變得不具有成本效益，而喪失實(shí)際可操作性。

(3) 符合法律和政策的規(guī)定。

根據(jù)相關(guān)法律和政策規(guī)定，政府可能對于某些項目實(shí)行政府定價或者政府指導(dǎo)價，如果按照該政府定價或政府指導(dǎo)價無法保障項目公司回收成本并獲得合理收益，則無法適用使用者付費(fèi)機(jī)制，但可以考慮采用可行性缺口補(bǔ)助機(jī)制。

使用者付費(fèi)機(jī)制的優(yōu)勢在于，政府可以最大程度地將需求風(fēng)險轉(zhuǎn)移給項目公司，而且不用提供財政補(bǔ)貼，同時還可以通過與需求掛鉤的回報機(jī)制激勵項目公司提高項目產(chǎn)品或服務(wù)的質(zhì)量。

但需要強(qiáng)調(diào)的是，除非需求量可預(yù)測且較為明確或者政府提供其武隆建設(shè)投資債權(quán)2023年融資計劃他的補(bǔ)助或承諾，否則使用者付費(fèi)項目的可融資性相對較低，如果融資難度和融資成本過高，則可能會導(dǎo)致項目無法實(shí)施；同時，由于項目公司承擔(dān)較大的需求風(fēng)險，在需求不足時，項目公司為武隆建設(shè)投資債權(quán)2023年融資計劃了確保能夠收回成本，有可能會要求提高使用費(fèi)的定價或者變相降低產(chǎn)品或服務(wù)質(zhì)量。

2.使用者付費(fèi)的定價機(jī)制

收費(fèi)公路的定價主要是根據(jù)《價格法》《收費(fèi)公路管理條例》等相關(guān)法律法規(guī)及政策規(guī)定確定。

3.唯一性條款和超額利潤限制機(jī)制

(1) 唯一性條款

在采用使用者付費(fèi)機(jī)制的公路PPP項目中，由于項目公司的成本回收和收益取得與項目的實(shí)際需求量直接掛鉤，為降低項目的需求風(fēng)險，確保項目能夠順利獲得融資支持和穩(wěn)定回報，項目公司通常會要求在PPP項目合同中增加唯一性條款，要求政府承諾在一定期限內(nèi)不在項目附近新建競爭性公路。

(2) 超額利潤限制

在一些情形下，使用者需求激增，將可能導(dǎo)致項目公司因此獲得超出合理預(yù)期的超額利潤。針對這種情形，政府在設(shè)計付費(fèi)機(jī)制時可以考慮設(shè)定一些限制超額利潤的機(jī)制，包括約定投資回報率上限，超出上限的部分歸政府所有，或者就超額利潤部分與項目公司進(jìn)行分成等。

二、可行性缺口補(bǔ)助

可行性缺口補(bǔ)助是在政府付費(fèi)機(jī)制與使用者付費(fèi)機(jī)制之外的一種折衷選擇。對于使用者付費(fèi)無法使社會資本獲取合理收益、甚至無法完全覆蓋項目的建設(shè)和運(yùn)營成本的項目，可以由政府提供一定的補(bǔ)助，以彌補(bǔ)使用者付費(fèi)之外的缺口部分，使項目具備商業(yè)上的可行性。但此種付費(fèi)機(jī)制的基本原則是“補(bǔ)缺口”，而不能使項目公司因此獲得超額利潤。在武隆建設(shè)投資債權(quán)2023年融資計劃我國公路PPP項目實(shí)踐中，可行性缺口補(bǔ)助的形式多種多樣，主要有投資補(bǔ)助、無償劃撥土地，提供優(yōu)惠貸款、貸款貼息，投資入股，放棄項目公司中政府股東的分紅權(quán)，以及授予項目周邊的土地、商業(yè)等開發(fā)收益權(quán)等方式。

在公路項目建設(shè)投資較大，無法通過使用者付費(fèi)完全覆蓋時，政府可無償提供部分項目建設(shè)資金，以緩解項目公司的前期資金壓力，降低整體融資成本。通常政府的投資額應(yīng)在制定項目融資計劃時或簽訂PPP項目合同前確定，并作為政府的一項義務(wù)在合同中予以明確。投資補(bǔ)助的撥付通常不會與項目公司的績效掛鉤。

三、政府付費(fèi)

政府付費(fèi)是指由政府直接付費(fèi)購買公共產(chǎn)品或服務(wù)。其與使用者付費(fèi)的最大區(qū)別在于付費(fèi)主體是政府、而非項目的最終使用者。

根據(jù)項目類型和風(fēng)險分配方案的不同，政府付費(fèi)機(jī)制下，政府通常會依據(jù)項目使用量和績效中的一個或多個要素的組合向項目公司付費(fèi)。

1. 使用量付費(fèi)

使用量付費(fèi)是指政府主要依據(jù)項目公司所提供的項目設(shè)施或服務(wù)的實(shí)際使用量來付費(fèi)。在按使用量付費(fèi)的項目中，項目的需求風(fēng)險通常主要由項目公司承擔(dān)。因此，在按使用量付費(fèi)的項目中，項目公司通常需要對項目需求有較為樂觀的預(yù)期或者有一定影響能力。

使用量付費(fèi)的基本原則就是由政府（而非使用者）依據(jù)項目設(shè)施或服務(wù)的實(shí)際使用量向項目公司付費(fèi)，付費(fèi)多少與實(shí)際使用量大小直接掛鉤。

2.績效付費(fèi)

績效付費(fèi)是指政府依據(jù)項目公司所提供的公共產(chǎn)品或服務(wù)的質(zhì)量付費(fèi)，通常會與可用性付費(fèi)或者使用量付費(fèi)搭配使用。在按績效付費(fèi)的項目中，政府與項目公司通常會明確約定項目的績效標(biāo)準(zhǔn)，并將政府付費(fèi)與項目公司的績效表現(xiàn)掛鉤，如果項目公司未能達(dá)到約定的績效標(biāo)準(zhǔn)，則會扣減相應(yīng)的付費(fèi)。

政府和項目公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)項目的特點(diǎn)和實(shí)際情況在PPP項目合同中明確約定適當(dāng)?shù)目冃?biāo)準(zhǔn)。在按績效付費(fèi)的項目中，通常會專門編制績效監(jiān)控方案并將其作為PPP項目合同的附件，以明確項目公司的監(jiān)控義務(wù)、政府的監(jiān)控措施以及具體的績效標(biāo)準(zhǔn)。為了對項目公司形成有效約束，PPP項目合同中通常會明確約定未達(dá)到績效標(biāo)準(zhǔn)的后果。

3. 政府付費(fèi)的調(diào)價機(jī)制

在長達(dá)20-30年的PPP項目生命周期中，市場環(huán)境的波動會對直接引起項目運(yùn)營成本的變化，進(jìn)而影響項目公司的收益情況。設(shè)置合理的價格調(diào)整機(jī)制，可以將政府付費(fèi)金額維持在合理范圍，防止過高或過低付費(fèi)導(dǎo)致項目公司虧損或獲得超額利潤，有利于項目物有所值目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。常見的調(diào)價機(jī)制有 公式調(diào)整機(jī)制、 基準(zhǔn)比價機(jī)制等。

工程前期準(zhǔn)備工作

1、 資金籌措與使用計劃

項目建設(shè)投資武隆建設(shè)投資債權(quán)2023年融資計劃，離不開資金的支持。資金籌措計劃和武隆建設(shè)投資債權(quán)2023年融資計劃我們通常所說的項目融資計劃很相似武隆建設(shè)投資債權(quán)2023年融資計劃，屬于融資計劃的一個種，降低項目融資成本，是資金籌措計劃需要考慮的。資金使用計劃，以項目建設(shè)計劃為基礎(chǔ)，根據(jù)其武隆建設(shè)投資債權(quán)2023年融資計劃他類似工程經(jīng)驗(yàn)收據(jù)預(yù)估資金使用量，而編制的計劃。

資金籌措與使用計劃主要目的是以最小的融資成本，發(fā)揮資金的最大價值。

2、人員和項目管理組（或團(tuán)隊）的組織形式和項目管理章程

人員和項目管理組（或團(tuán)隊）的組織形式的選擇，需要根據(jù)項目以及項目發(fā)起人的特點(diǎn)選擇，如項目型組織、職能型組織、矩陣式組織等。

項目管理章程是項目管理的依據(jù)，是項目建設(shè)過程的行為準(zhǔn)則等

3、項目申請報告

自國家發(fā)布武隆建設(shè)投資債權(quán)2023年融資計劃了國發(fā)（2004）20號文件[1]，對項目投資建設(shè)批準(zhǔn)進(jìn)行了改革，取消了原先的項目建議書、可行性研究和開工報告的審批，改為根據(jù)《政府核準(zhǔn)的投資項目目錄》[2]進(jìn)行核準(zhǔn)或者備案。同時增加了根據(jù)項目年度綜合能源消費(fèi)量辦理固定資產(chǎn)節(jié)能評估內(nèi)容。

4、項目建設(shè)合法性手續(xù)以及功能性需要申請

其主要工作內(nèi)容涉及規(guī)劃、建設(shè)、環(huán)保、消防、城管、人防、房產(chǎn)等部門辦理，以及水、電、燃?xì)狻⑼ㄓ嵉葹轫椖拷ㄔO(shè)完成后能夠投入使用的功能性需求手續(xù)辦理。與現(xiàn)實(shí)中理解的項目前期工作內(nèi)容相同。

5、 設(shè)計方案評比

隨著施工技術(shù)的不斷跟新，新型材料的不斷涌現(xiàn)，以及項目完成后的功能性需求，設(shè)計方案的優(yōu)劣將對項目投資所產(chǎn)生的結(jié)果有著很大的影響。

6、招標(biāo)采購計劃

其內(nèi)容主要是為滿足保證項目的實(shí)施，根據(jù)項目的進(jìn)度要求，通過招標(biāo)形式確定施工實(shí)施單位或是采購設(shè)備等的時間。

深夜預(yù)警！恒大汽車停產(chǎn)風(fēng)險，尋290億融資，考慮處置住宅

目前交付超900輛

”

作者｜王磊 曹婷婷

終于出來了！

恒大公布債務(wù)重組方案，還披露了造車的最新進(jìn)展。

昨天半夜，恒大把自己的家底全部曝了出來，包括外債和各個項目的進(jìn)展，好消息是凈外債有望重組，但汽車業(yè)務(wù)仍然面臨停產(chǎn)風(fēng)險。

目前恒大汽車集團(tuán)已交付超過900輛“恒馳5”，但集團(tuán)在無法獲得新增流動性的情況下有停產(chǎn)風(fēng)險。

來源：恒大

如果能獲得290億元的融資，就計劃推出多款旗艦車型，并望實(shí)現(xiàn)量產(chǎn)。

在此計劃下，2023年至2026年的累計無杠桿現(xiàn)金流預(yù)計將達(dá)到人民幣負(fù)70億元至人民幣負(fù)50億元之間。

在資產(chǎn)計劃方面，集團(tuán)正考慮處置住宅及物業(yè)發(fā)展項目。

目前恒大的債務(wù)情況是，截至2022年底，總計負(fù)債7537億元，恒大未來三年要正常運(yùn)營，需要多借3000億。

01?

求融資續(xù)命

最新的公告，主要有以下幾個信息點(diǎn)：

一是恒大披露境外債務(wù)重組方案。表示公司債務(wù)危機(jī)處置取得進(jìn)展，整體來看，恒大將發(fā)行新的債券對原債券進(jìn)行置換；新債券年限4至12年、年息2%至7.5%；在前3年不付息，第4年初開始付息、付本金的0.5%。

來源：恒大

恒大表示，本次境外債重組主要條款的簽約，意味著重組即將成功。但這依舊是一個假設(shè)，假設(shè)重組成功，也就一并解除了香港法院判令清盤的風(fēng)險。

二是恒大新能源汽車目前正在尋求融資。集團(tuán)在無法獲得新增流動性的情況下會有停產(chǎn)風(fēng)險。但是如果集團(tuán)能在未來尋求超過人民幣290億元的融資，便計劃推出多種車型，并實(shí)現(xiàn)量產(chǎn)。

換句話說，融不到錢，恒馳就無法運(yùn)營。

三是對未來的計劃。未來三年公司的核心任務(wù)依舊是保交樓，為復(fù)工復(fù)產(chǎn)作準(zhǔn)備，努力恢復(fù)正常有序運(yùn)營，但這預(yù)計需要人民幣2500億元至3000億元的融資。

來源：恒大

公告中的內(nèi)容都在說明一件事，只要融到資，恒大集團(tuán)目前所有的工作都有望恢復(fù)到正常水平。

恒大也十分了解自身處境，強(qiáng)調(diào)這些均取決于諸多假設(shè)和前提條件，存在較多不確定性，公司無法保證按前述預(yù)測實(shí)現(xiàn)經(jīng)營。

在公告中，恒大也公布了近兩年的銷售額。2021年，中國恒大的合同銷售為4430億元，合同銷售建筑面積約5430萬平方米。2022年，中國恒大實(shí)現(xiàn)合約銷售約317億元，合約銷售建筑面積約390.4萬平方米。

來源：恒大

恒大表示，2022年共計交付了約30.1萬套房屋。截至2023年2月，中國恒大已完成交付42.1萬套、4882萬平方米建筑面積的任務(wù)，涉及515個項目。

在今年的前兩個月，恒大已經(jīng)實(shí)現(xiàn)合約銷售約65.7億元，合約銷售建筑面積約91.1萬平方米。

目前最大的問題就是流動資金緊張，恒大表示已經(jīng)在新能源汽車部分削減成本。比如進(jìn)行裁員，新能源汽車廠員工已經(jīng)從去年年中的3742名，削減為現(xiàn)在的2795名。

不過恒大汽車也在積極自救，即拋售住宅以及物業(yè)發(fā)展項目，進(jìn)而獲得足夠的資金，以此來滿足汽車的量產(chǎn)需求。

去年3月21日，中國恒大股票停牌，一周后，恒大汽車股票停牌，截至目前，恒大汽車和中國恒大都還沒有未復(fù)牌。

最后恒大表示，沒有任何一項復(fù)牌條件得到滿足，所以恒大系的三家上市公司繼續(xù)停牌。

與此同時，大部分的境內(nèi)債權(quán)人也已經(jīng)對恒大采取了法律措施，截止昨日，標(biāo)的金額1億以上未決訴訟案件數(shù)量超過789件，其標(biāo)的金額總額達(dá)到約3313億元，未決仲裁案件數(shù)量超過43件，其標(biāo)的金額總額達(dá)到約322億元。

02

?恒大汽車近況

目前恒大汽車總資產(chǎn)595.21億元，總負(fù)債588.3億元。

從公告來看，都在透露著恒大正承受重壓，其實(shí)對于現(xiàn)在的恒大來說，不僅僅是缺錢的問題。

恒大需要某些業(yè)務(wù)打開一個突破口，可以拆東墻補(bǔ)西墻，恒大公司當(dāng)下最想看到的“新增流動性”就出現(xiàn)了。恒大汽車也是如此，難的是市場不買賬。

來源：恒大

由于流動資金緊張，為維持基本的業(yè)務(wù)運(yùn)營，恒大新能源汽車已采取措施削減成本，例如削減其員工人數(shù)。

恒大的唯一一款量產(chǎn)車恒馳5，在2022年9月16日正式量產(chǎn)，但到公告日交付的新車只有900輛，還不足千輛。這與新勢力動輒月銷過萬相比，實(shí)在有些慘淡。

來源：恒大

曾幾何時，恒大雄心壯志，號稱已經(jīng)投資超過3000億，當(dāng)時290億人民幣的融資對于恒大來說可以說是毛毛雨。從公告中看，現(xiàn)在的恒大面對尋求290億融資，已經(jīng)有了一絲乞求的味道。

而且海外的公司也不好過，恒大汽車在昨天的深夜公告中也提到了自己的瑞典附屬公司National Electric Vehicle Sweden AB（NEVS）。

并非公布什么好消息，也是裁員，給出的理由是為了集中財力支持恒馳5的量產(chǎn)，節(jié)約成本舉措，提高管理效率。

事實(shí)上，NEVS公司前段時間已經(jīng)官宣了自己要裁員的消息。作為降低成本和避免 的一部分，瑞典全球電動汽車公司（NEVS）宣布啟動“冬眠計劃”。

來源：NEVS

按照該計劃，公司計劃裁員320人，占員工總數(shù)近95%。如果計劃完全落實(shí)，NEVS將只剩下20名員工。

而且這也已經(jīng)不是NEVS第一次大規(guī)模裁員了，2021年恒大出現(xiàn)爆后，NEVS就向其約650名員工發(fā)出裁員通知，近乎一半的員工將被辭退。

時任首席執(zhí)行官Stefan Tilk還表過，“如果NEVS在危機(jī)中能幸存下來，可能會再次雇用員工以匹配恒大在歐洲拓展業(yè)務(wù)的計劃。”

NEVS公司表示，公司進(jìn)入“冬眠計劃”非常無奈，“這意味著我們將被迫降低所有成本，并在公司所有領(lǐng)域遭受裁員。正在與相應(yīng)的工會進(jìn)行溝通和談判，以便為我們所有的員工提供支持和法律咨詢，這一過程將在未來六個月內(nèi)進(jìn)行?！?/p>

來源：NEVS

雖然說是為了避免 采取的措施，但20人對于一家業(yè)務(wù)涉及了電車整車制造、電機(jī)電控、智慧充電、共享出行等領(lǐng)域的公司而言，基本與 無異了。

這也意味著，如果NEVS未來一段時間內(nèi)沒有新的投資者或被出售情況下，這家公司或?qū)⒚媾R 。

NEVS公司是恒大海外“買買買”戰(zhàn)略時期收購的公司之一，目前是恒大的全資子公司。

來源：NEVS

恒大汽車和NEVS的糾纏開始于2018年底，那時恒大與法拉第未來出現(xiàn)分歧，大打了三個月的官司后，恒大健康（恒大汽車前身）便開始與NEVS接觸。

2019年1月，恒大健康發(fā)布公告稱，以9.3億美元的價格通過收購MiniMinor Limited獲得NEVS 51%股權(quán)。同年6月，恒大通過MiniMinor繼續(xù)認(rèn)購NEVS股份，恒大在NEVS的持股比例增長至82.4%，一年后恒大再度斥資3.795億美元收購剩余17.6%的股份。

自此，NEVS已經(jīng)成為MiniMinor全資附屬公司，恒大汽車擁有對NEVS 100%的控股權(quán)。恒馳5的量產(chǎn)與NEVS公司有著密不可分的關(guān)系，它為恒大解決了最麻煩的生產(chǎn)資質(zhì)的問題。

2017年1月，NEVS通過旗下子公司國能新能源汽車有限責(zé)任公司，成功獲得了國內(nèi)第九個純電動乘用車生產(chǎn)資質(zhì)，日后恒大汽車正是通過這一資質(zhì)生產(chǎn)了恒馳5。

來源：恒大

根據(jù)備忘錄，恒大正在為NEVS提供“新的業(yè)務(wù)方向”，但并沒有提到新業(yè)務(wù)將包括什么。

NEVS只是恒大汽車在汽車產(chǎn)業(yè)上的布局之一，除了NEVS，恒大還擁有或持股多家汽車供應(yīng)鏈公司，包括英國輪轂電機(jī)公司Protean、荷蘭電動汽車傳動系統(tǒng)公司e-Traction以及德國動力總成系統(tǒng)公司Hofer。

隨著恒大汽車沒有了往日的風(fēng)采，這些公司很可能面臨NEVS同樣的遭遇。

【本文來自易車號作者超電實(shí)驗(yàn)室，版權(quán)歸作者所有,任何形式轉(zhuǎn)載請聯(lián)系作者。內(nèi)容僅代表作者觀點(diǎn)，與易車無關(guān)】

項目融資計劃書怎么寫

項目融資計劃書怎么寫？項目融資計劃書包含了投資決策所關(guān)心的全部內(nèi)容，例如企業(yè)商業(yè)模式、產(chǎn)品和服務(wù)模式、市場分析、融資需求、運(yùn)作計劃、競爭分析、財務(wù)分析、風(fēng)險分析等內(nèi)容。下面是我?guī)淼捻椖咳谫Y計劃書怎么寫，希望對你有幫助。

項目融資計劃書應(yīng)包含內(nèi)容：

一、項目介紹

要用簡練的語言對項目進(jìn)行描述，即說明貸款目的與用途，項目盈利能力，還款預(yù)期等，提高項目可信度。

二、目錄一覽表

（一）經(jīng)營狀況

1、企業(yè)經(jīng)營狀況介紹

2、市場預(yù)測

3、基礎(chǔ)設(shè)施介紹

4、市場競爭態(tài)勢與對策

5、項目盈利能力預(yù)測

6、貸款運(yùn)用與預(yù)期效果

7、總結(jié)與說明

（二）財務(wù)數(shù)據(jù)分析

1、資金來源與運(yùn)用

2、設(shè)備清單

3、資產(chǎn)負(fù)債表

4、收支平衡分析

5、收入計劃

（1）三年期匯總損益表

（2）第一年按月現(xiàn)金流量表

（3）損益表說明

（三）輔助文件

三、正文（略）

正文部分按“目錄一覽表”組織編寫，但要注意幾個問題：

1、要把企業(yè)由小到大的發(fā)展經(jīng)歷概述放在前段，即要突出經(jīng)營業(yè)績，展示各種榮譽(yù)，在同行業(yè)所處的優(yōu)勢地位，項目的特點(diǎn)及企業(yè)今后發(fā)展前景。

2、市場預(yù)測編寫

這部分編寫先對整個市場狀況介紹給對方，然后論述本項目在市場中的地位和發(fā)展趨勢，作到三符合，一要符合國家產(chǎn)業(yè)政策，二要符合技術(shù)的領(lǐng)先性和發(fā)展趨勢，三要符合可行性和可操作性。

3、市場競爭態(tài)勢與對策編寫

如果您是面向全國市場，要把同行業(yè)中主要競爭廠家作以對比分析，包括生產(chǎn)規(guī)模、產(chǎn)品類別、主要市場分布及市場份額等。

4、貸款使用與預(yù)期效果編寫

這部分主要說明資金投向與資金回籠，即借款是用于購買設(shè)備、技術(shù)、鋪面，還是進(jìn)行基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，還是增加流動資金，擴(kuò)大經(jīng)營規(guī)模；投資預(yù)期效果如何，如何還貸等問題。

5、資金來源

項目資金不可能全部由銀行解決，您必須有一定自有資金投入，借款可申請1/3—1/2，為保證資金安全，您必須有財產(chǎn)低壓或擔(dān)保。

6、財務(wù)分析

必須由專業(yè)人員編寫，不可簡單應(yīng)付，而卻應(yīng)有相關(guān)的附表。

7、輔助文件

應(yīng)包括：

（1）項目建議書或可行性研究報告；

（2）政府有關(guān)部門批復(fù)文件；

（3）技術(shù)或?qū)＠麘?yīng)有相關(guān)證書等文件；

（4）企業(yè)資信證明；

（5）營業(yè)執(zhí)照及納稅證明；

（6）其他，如土地證、環(huán)保等文件。

撰寫項目融資計劃書誤區(qū)

項目初期往往是模糊不清的，通過慎密的創(chuàng)業(yè)投資策劃和專業(yè)商業(yè)計劃書的撰寫，可以使一個完整可行商業(yè)計劃躍然紙上，在撰寫商業(yè)計劃書時容易引起以下三個誤區(qū)。

誤區(qū)一：許多創(chuàng)業(yè)者在融資的過程中，往往忽略商業(yè)計劃書所起的重要作用。而把大量精力和時間放在找關(guān)系尋資金上。即使碰到了感興趣的風(fēng)險投資人，也往往因準(zhǔn)備不足而錯失良機(jī)。

誤區(qū)二：商業(yè)計劃書簡單化與過度追求包裝。有些人把商業(yè)計劃書視同與一般的工作計劃和項目建議書，重視不夠。而有的人則過分追求商業(yè)計劃書的包裝，使之水分太多，經(jīng)不起VC/PE的考察。

誤區(qū)三：商業(yè)計劃書是寫給VC/PE的。很多人認(rèn)為商業(yè)計劃書寫的好就能拿到風(fēng)險投資。殊不知商業(yè)計劃書并不只是寫給投資商的，也是寫給自己的。

項目融資計劃書主要編制內(nèi)容

資金規(guī)劃：資金即指初次創(chuàng)業(yè)的錢從那里來，應(yīng)包括個人與他人出資金額比例、項目投資┅等，這會影響整個事業(yè)的股份與紅利分配。另外，整個創(chuàng)業(yè)計劃的資金總額的分配比例，也應(yīng)該記錄清楚，如果你是希望以創(chuàng)業(yè)計劃書來申請貸款，應(yīng)同時說明貸款的具體用途。

階段目標(biāo)：階段目標(biāo)是指創(chuàng)業(yè)后的短期目標(biāo)、中期目標(biāo)與長期目標(biāo)，主要是讓創(chuàng)業(yè)者明了自己事業(yè)發(fā)展的可能性與各個階段的目標(biāo)；

財務(wù)預(yù)估：詳述預(yù)估的收入與預(yù)估的支出，甚至應(yīng)該說明事業(yè)成立后前三年或前五年內(nèi)，每一年預(yù)估的營業(yè)收入與支出費(fèi)用的明細(xì)表，這些預(yù)估數(shù)字的.主要目的，是讓創(chuàng)業(yè)者清晰計算利潤，并明了何時能達(dá)到收支平衡；

行銷策略：行銷策略包括，了解服務(wù)市場或產(chǎn)品市場在哪里；銷售方式及競爭條件在哪里；主要目的是找出目標(biāo)市場的定位；

可能風(fēng)險評估：這一項目指的是在創(chuàng)業(yè)過程中，創(chuàng)業(yè)者可能遭受的挫折，例如：景氣變動、競爭對手太強(qiáng)、客源流失┅等等，這些風(fēng)險對創(chuàng)業(yè)者而言，甚至?xí)?dǎo)致創(chuàng)業(yè)失敗，因此，可能風(fēng)險評估是創(chuàng)業(yè)計劃書中不可缺少的一項。

其他：包括創(chuàng)業(yè)的動機(jī)、股東名冊、預(yù)定員工人數(shù)、企業(yè)組織、管理制度以及未來展望┅等等，這些都是商業(yè)計劃書必須明確撰寫的內(nèi)容。

項目融資計劃書可以幫助很多創(chuàng)業(yè)者記錄實(shí)現(xiàn)許多創(chuàng)業(yè)的構(gòu)想、內(nèi)容，能幫助創(chuàng)業(yè)者規(guī)劃合理成功的藍(lán)圖。而整個商業(yè)計劃書如果詳實(shí)清楚，對創(chuàng)業(yè)者或參與創(chuàng)業(yè)的伙伴而言，也許能更達(dá)成共識、集中力量，能幫助創(chuàng)業(yè)者進(jìn)一步走向成功。